AML Policy

Money laundering is the process of converting funds obtained from illegal activities (such as fraud, corruption, terrorism, etc.) into other funds or investments that appear legitimate, with the aim of concealing or distorting the true origin of the funds. The money laundering process can be divided into three consecutive stages:

• Disposal. In this phase, the funds are converted into financial instruments, such as checks, bank accounts and remittances, or they can be used to buy high-value goods and then sell them. They can also be deposited in banks and non-banking institutions (such as exchange institutions). To avoid suspicion on the part of the company, the money launderer may have deposited several additional amounts instead of all at once; this discarding of cloth is known as Smurfs.
• Isolation. Transfers of funds or transfers to other accounts and other financial instruments. Its purpose is to obscure its origin and disrupt the targeting of entities that carry out multiple financial transactions. The movement of funds and the alteration of their form make it difficult to trace laundered funds.
• Merge. These funds are returned to circulation as legitimate funds for the purchase of goods and services.

Introduction

BCWIN777.COM, like most companies providing services in the financial market, adheres to the principles of anti-money laundering and actively prevents any actions aimed at or facilitating the process of legalizing illicit funds. The AML policy refers to preventing criminals from using our services for money laundering, terrorist financing or other criminal activities. To this end, the company has established strict policies to detect, prevent and alert any suspicious activity on the part of the respective agencies. In addition, the Company is not authorized to inform clients that their activities have been reported to law enforcement agencies. In addition, the company has introduced a sophisticated electronic system that identifies the clients of each company and records in detail the history of all transactions. To prevent money laundering, the company does not accept or pay money under any circumstances. The Company reserves the right to suspend any client business that employees believe to be involved in money laundering or illegal. This policy must be communicated to all Company employees who manage, monitor or control customer transactions in any way and are responsible for applying the practices, measures, procedures and controls identified in this policy. This policy also applies to all company executives, designated contractors, agents, products and services provided by the company. All the company's business units will work together to combat money laundering. The adequacy, effectiveness and appropriateness of this policy shall be determined by independent internal audit.

company procedures

The company will ensure that it is dealing with a natural or legal person. The company also implements all necessary measures in accordance with applicable laws and regulations enacted by the monetary authorities. The AML policy will be enforced within the company by:

• Know Your Customer policy and due diligence;
• Registration withheld.

The company assesses and evaluates the risks faced by the company based on the nature of the customer, the customer's behavior, the customer's initial communication with the company and the company's services and protection measures. Know your customer and due diligence Due to the Company's commitment to AML and KYC policies, each of the Company's clients must complete a verification process. Before the Company enters into any cooperation with a client, the Company must ensure that satisfactory evidence is provided or that other steps are taken to provide satisfactory evidence of the identity of any client or counterparty.

additional terms

If during the business relationship the customer fails or refuses to submit the required verification data and information within a reasonable time, the company will terminate its business relationship and cancel all customer accounts. Customer due diligence on individual customers and corporate customers must be updated and/or revised as soon as possible after any changes occur. This applies to changes of residence or business address, new identity cards, new passports, other business information, new business titles/companies, etc. For any changes in information prior to the above-mentioned period, the company requires a letter or document regarding the changes made. Monitoring customer activity In addition to collecting customer information, the company continues to monitor each customer's activity in order to identify and prevent suspicious transactions. Suspicious transactions are transactions learned from monitoring customer activity that are inconsistent with the customer's legitimate business or the customer's usual transaction history. The company has implemented systems (automated and manual) to monitor designated transactions to prevent criminals from using the company's services. The company reserves the right to suspend any client's business if the client's business is illegal or related to money laundering, based on the opinion of employees. Continuous monitoring of client accounts and transactions is an essential element in the effective control of money laundering risks. Deposit and withdrawal requirements All operations for depositing and withdrawing client funds must comply with the following requirements:

• In the case of a bank transfer or bank card transfer, the name shown on the register must correspond to the name of the account/card holder. Funds can be withdrawn from the account by bank transfer, but only to the same bank and account where you made the deposit;
• If an electronic payment system is used, funds can only be withdrawn from the trading account using the system and the account used for the deposit;
• Funds can be withdrawn to the customer's bank account if the account is not credited for withdrawals, or any other means can be used in accordance with the agreement with the company by which the company can prove the identity of the account holder;
• If the account has been funded through several payment systems, the funds must be withdrawn on a pro rata basis, proportional to the amount of each deposit. If transferable, any profits made can be transferred to any account to which the deposit was received;
• Deposits and withdrawals through third-party bank accounts, bank cards, electronic money or any other type of payment account are not permitted.

record keeping

Records will be kept of all documents obtained for Know Your Customer (KYC policy requirements) and all transaction data and other information related to money laundering in accordance with applicable AML laws/regulations. The following document retention periods will apply:

• All documents and all records of customer transactions when opening an account, especially customer identification records, must be kept and maintained securely for 7 (seven) years from the date of the transaction;
• For accounts that have been canceled, records such as customer identity certificates, account files, business transaction documents, etc. must be kept and stored securely for more than seven (7) years from the date the account was closed.

Política AML A lavagem de dinheiro é o processo de conversão de fundos obtidos de atividades ilegais (como fraude, corrupção, terrorismo, etc.) em outros fundos ou investimentos que pareçam legítimos, com o objetivo de ocultar ou distorcer a verdadeira origem dos fundos. O processo de lavagem de dinheiro pode ser dividido em três etapas consecutivas: • Disposição. Nessa fase, os recursos são convertidos em instrumentos financeiros, como cheques, contas bancárias e remessas, ou podem ser usados para comprar bens de alto valor e depois vendê-los. Eles também podem ser depositados em bancos e instituições não bancárias (como instituições de câmbio). Para evitar suspeitas por parte da empresa, o lavador de dinheiro pode ter depositado várias quantias adicionais em vez de todas de uma vez; esse descarte de pano é conhecido como Smurfs. • Isolamento. Transferências de fundos ou transferências para outras contas e outros instrumentos financeiros. Seu objetivo é obscurecer sua origem e interromper o direcionamento de entidades que realizam múltiplas transações financeiras. A movimentação de fundos e a alteração de sua forma dificultam o rastreamento de fundos lavados. • Mesclar. Esses fundos são devolvidos à circulação como fundos legítimos para a compra de bens e serviços. • Introdução A BCWIN777.COM, como a maioria das empresas prestadoras de serviços no mercado financeiro, adere aos princípios de combate à lavagem de dinheiro e previne ativamente quaisquer ações que visem ou facilitem o processo de legalização de fundos ilícitos. A política AML refere-se a impedir que criminosos usem nossos serviços para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades criminosas. Para tanto, a empresa estabeleceu políticas rígidas para detectar, prevenir e alertar sobre qualquer atividade suspeita por parte dos respectivos órgãos. Além disso, a Empresa não está autorizada a informar aos clientes que suas atividades foram notificadas às agências de aplicação da lei. Além disso, a empresa introduziu um sofisticado sistema eletrônico que identifica os clientes de cada empresa e registra detalhadamente o histórico de todas as operações. Para evitar a lavagem de dinheiro, a empresa não aceita ou paga dinheiro em hipótese alguma. A Empresa reserva-se o direito de suspender qualquer negócio de cliente que os funcionários acreditem estar envolvido em lavagem de dinheiro ou ilegal. Esta política deve ser comunicada a todos os funcionários da Empresa que gerenciam, monitoram ou controlam de qualquer forma as transações dos clientes e são responsáveis pela aplicação das práticas, medidas, procedimentos e controles identificados nesta política. Esta política também se aplica a todos os executivos da empresa, contratados designados, agentes, produtos e serviços fornecidos pela empresa. Todas as unidades de negócios da empresa trabalharão em conjunto para combater a lavagem de dinheiro. A adequação, eficácia e adequação desta política devem ser determinadas por auditoria interna independente. procedimentos da empresa A empresa garantirá que está lidando com uma pessoa física ou jurídica. A empresa também implementa todas as medidas necessárias de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis promulgados pelas autoridades monetárias. A política AML será aplicada dentro da empresa por: • Política e due diligence do Conheça Seu Cliente; • Retenção de registro. A empresa avalia e avalia os riscos enfrentados pela empresa com base na natureza do cliente, no comportamento do cliente, na comunicação inicial do cliente com a empresa e nos serviços e medidas de proteção da empresa. Conheça o seu cliente e a devida diligência Devido ao compromisso da empresa com as políticas AML e KYC, cada um dos clientes da empresa deve concluir um processo de verificação. Antes de a Empresa iniciar qualquer cooperação com um cliente, a Empresa deve garantir que sejam fornecidas provas satisfatórias ou que sejam tomadas outras medidas para fornecer provas satisfatórias da identidade de qualquer cliente ou contraparte. termos adicionais Se durante o relacionamento comercial o cliente falhar ou se recusar a enviar os dados e informações de verificação necessários dentro de um prazo razoável, a empresa encerrará seu relacionamento comercial e cancelará todas as contas do cliente. A due diligence do cliente em clientes individuais e clientes corporativos deve ser atualizada e/ou revisada o mais rápido possível após a ocorrência de quaisquer alterações. Isso se aplica a mudanças de residência ou endereço comercial, novos cartões de identidade, novos passaportes, outras informações comerciais, novos títulos/empresas comerciais, etc. Para quaisquer alterações nas informações anteriores ao período acima mencionado, a empresa exige uma carta ou documento referente às alterações efetuadas. Monitoramento da atividade do cliente Além de coletar informações dos clientes, a empresa continua monitorando a atividade de cada cliente para identificar e evitar transações suspeitas. As transações suspeitas são chamadas de transações aprendidas com o monitoramento da atividade do cliente que são inconsistentes com os negócios legítimos do cliente ou com o histórico de transações habitual do cliente. A empresa implementou sistemas (automatizados e manuais) para monitorar transações designadas para evitar que criminosos usem os serviços da empresa. A empresa se reserva o direito de suspender os negócios de qualquer cliente se os negócios do cliente forem ilegais ou relacionados à lavagem de dinheiro, com base na opinião dos funcionários. O monitoramento contínuo das contas e transações dos clientes é um elemento essencial no controle eficaz dos riscos de lavagem de dinheiro. Requisitos de depósito e retirada Todas as operações de depósito e retirada de fundos de clientes devem cumprir os seguintes requisitos: • No caso de transferência bancária ou transferência de cartão bancário, o nome exibido no registro deve corresponder ao nome do titular da conta/cartão. Os fundos podem ser retirados da conta por transferência bancária, mas apenas no mesmo banco e conta em que você fez o depósito; • Se for utilizado um sistema de pagamento eletrônico, a retirada de fundos da conta de negociação só poderá ser feita no sistema e na conta utilizada para depósito; • Os fundos podem ser sacados para a conta bancária do cliente se a conta não for creditada para saques, ou qualquer outro meio pode ser usado de acordo com o acordo com a empresa pelo qual a empresa pode provar a identidade do titular da conta; • Se a conta tiver sido financiada por meio de vários sistemas de pagamento, os fundos devem ser retirados em uma base pro rata, proporcional ao valor de cada depósito. Se transferíveis, quaisquer lucros obtidos podem ser transferidos para qualquer conta para a qual o depósito tenha sido recebido; • Não são permitidos depósitos e saques através de contas bancárias de terceiros, cartões bancários, dinheiro eletrônico ou qualquer outro tipo de conta de pagamento. manutenção de registros Serão mantidos registros de todos os documentos obtidos para Conheça seu cliente (requisitos da política KYC) e todos os dados por transação e outras informações relacionadas à lavagem de dinheiro de acordo com as leis/regulamentos AML aplicáveis. Os seguintes períodos de retenção de documentos serão aplicados: • Todos os documentos e todos os registros de transações do cliente ao abrir uma conta, especialmente os registros de identificação do cliente, devem ser guardados e mantidos em segurança por 7 (sete) anos a partir da data da transação; • Para contas que foram canceladas, registros como certificados de identidade do cliente, arquivos de contas, documentos de transações comerciais, etc. devem ser mantidos e guardados com segurança por mais de sete (7) anos a partir da data de encerramento da conta.